A Financial Crimes Enforcement Network, ou FinCEN, é um departamento do Departamento do Tesouro dos EUA responsável por coletar e analisar dados financeiros para combater lavagem de dinheiro, financiamento ao terrorismo e outros crimes financeiros. Para a maioria dos fundadores não americanos com empresas nos EUA, o FinCEN é a agência que recebe e gerencia os relatórios de Beneficial Ownership Information (BOI) sob o Corporate Transparency Act.
O que é o FinCEN? (Financial Crimes Enforcement Network)?
O FinCEN desempenha um papel fundamental na regulamentação financeira dos EUA ao exigir que certas empresas divulguem quem é o proprietário final ou quem as controla. Sob o Corporate Transparency Act, a maioria das LLCs, corporations e entidades similares dos EUA deve apresentar um relatório BOI diretamente ao FinCEN. Este relatório inclui detalhes sobre cada beneficial owner e company applicant, como nome legal completo, data de nascimento, endereço residencial e uma cópia de um documento de identificação.
Para fundadores não americanos, isso significa que mesmo se você mora no exterior, ainda precisa fornecer dados pessoais ao FinCEN ao constituir ou ser proprietário de uma empresa nos EUA. O registro BOI não é público, mas é acessível a certas agências governamentais e instituições financeiras para fins de aplicação da lei e compliance. As empresas também devem manter essas informações atualizadas e apresentar um novo relatório dentro de 30 dias após qualquer mudança de propriedade ou controle.
O não cumprimento dos requisitos de relatório BOI do FinCEN pode resultar em penalidades sérias, incluindo multas civis e potenciais acusações criminais. Embora o FinCEN também supervisione outras regras de relatório para bancos e instituições financeiras, para a maioria dos proprietários de pequenas empresas (especialmente fundadores internacionais) o relatório BOI é a interação mais comum com a agência.
Entender o papel do FinCEN é essencial porque agora é uma parte padrão de manter o compliance para qualquer empresa nos EUA, independentemente de ter proprietários baseados nos EUA ou operar inteiramente do exterior.